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1、非交易性外匯敞口是由于銀行資產與負債之間的（）而產生的。

A.利息波動

B.匯率波動

C.財務風險

D.幣種不匹配

【參考答案】D

2、操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應為抵御操作風險造成的損失安排（）。

A.存款準備金

B.存款保險

C.經濟資本

D.資本充足率

【參考答案】C

3、在資產風險管理模式階段，商業銀行經營中最直接、最經常性的風險來自（）業務。

A.負債

B.資產

C.理財

D.信用

【參考答案】D

4、在商業銀行的經營和發展過程中，存款人、貸款人乃至整個市場對商業銀行的態度和信心至關重要，因此，（）對商業銀行市場價值的威脅最大。

A.聲譽風險

B.社會風險

C.政治風險

D.信用風險

【參考答案】A

5、（）是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產、偽造要件、攻擊商業銀行信息科技系統或逃避法律監管導致的損失事件。

A.外部欺詐事件

B.內部欺詐事件

C.執行、交割和流程管理事件

D.就業制度和工作場所安全事件

【參考答案】A

6、下列關于洗錢、恐怖融資、擴散融資的區別，表述錯誤的是（）。

A.洗錢和擴散融資的資金量往往比較大，而恐怖融資的資金量小、交易簡單

B.洗錢的資金來源為非法所得，而恐怖融資、擴散融資的資金來源往往合法

C.洗錢的資金用于政治目的，恐怖融資和擴散融資的目的是隱藏犯罪資金來源

D.洗錢的資金環形流動，而不是恐怖融資、擴散融資的資金是資金點到點的流動

【參考答案】C

7、一般而言，專家系統在分析信用風險時主要考慮兩方面因素，其中屬于與市場有關的因素的是（）。

A.聲譽

B.利率水平

C.杠桿

D.收益波動性

【參考答案】B

8、國際收支逆差與國際儲備之比的一般限度是（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

【參考答案】B

9、針對企業申請短期貸款，商業銀行對企業現金流量的分析應側重于（）。

A.企業正常經營活動產生的現金流量是否能夠及時且足額償還貸款

B.企業未來長期的經營活動是否能產生足夠的現金流量以償還貸款本息

C.企業當期利潤是否足夠償還貸款本金和利息

D.企業是否具有足夠的融資能力和投資能力

【參考答案】A

10、（）是內部審計應有的特質之一，也是對內部審計工作的內在要求。

A.獨立性

B.客觀性

C.真實性

D.及時性

【參考答案】A

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