在金融行業(yè)，從業(yè)資格考試的紀(jì)律要求愈發(fā)嚴(yán)格。如今，證券與基金從業(yè)考試之間已經(jīng)建立了聯(lián)動機(jī)制，一旦考生在其中一項(xiàng)考試中違規(guī)，可能面臨雙重禁考的嚴(yán)重后果。

一、聯(lián)合懲戒有法可依、有章可循

（一）高效的信息交互機(jī)制

證券業(yè)協(xié)會與基金業(yè)協(xié)會攜手，通過簽署《金融從業(yè)資格信息共享備忘錄》，搭建了一個數(shù)據(jù)互通平臺。借助這一平臺，違紀(jì)記錄能夠?qū)崿F(xiàn)實(shí)時同步。而且，到了2025年，監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)一步升級，可在短短24小時內(nèi)完成違規(guī)信息的跨協(xié)會推送，讓違規(guī)行為無處遁形。

（二）明確的法律依據(jù)

《證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價(jià)測試實(shí)施細(xì)則》和《基金從業(yè)資格考試管理辦法》這兩部重要法規(guī)，都明確規(guī)定了跨行業(yè)禁考條款。這為聯(lián)合懲戒提供了堅(jiān)實(shí)的法律支撐，使得監(jiān)管部門在處理違規(guī)行為時有法可依、執(zhí)法必嚴(yán)。

二、違規(guī)行為分級處理，后果嚴(yán)重

不同的違規(guī)情形，在證券考試和基金考試中都將受到相應(yīng)的處罰，并且會觸發(fā)聯(lián)動處罰機(jī)制。具體如下：

 - 攜帶違禁物品：在證券考試中，一旦發(fā)現(xiàn)考生攜帶違禁物品，將取消其考試成績，并處以禁考1年的處罰；同時，在基金考試中也會同步實(shí)施禁考1年的處罰。

 - 使用通訊設(shè)備：若考生在證券考試?yán)锸褂猛ㄓ嵲O(shè)備，將被禁考2年；基金考試方面也會同步跟進(jìn)，給予2年的禁考處罰。

 - 替考/作弊：這是最為嚴(yán)重的違規(guī)行為。在證券考試中，替考或作弊的考生將被處以3-5年的禁考；基金考試同樣會同步執(zhí)行3-5年的禁考處罰，讓違規(guī)者為自己的行為付出沉重代價(jià)。

三、典型案例警示：違規(guī)代價(jià)慘痛

（一）基金考試替考案例

2025年2月的基金考試中，一名考生心存僥幸，找他人替考。最終，這名替考人員被處以3年禁考的嚴(yán)厲處罰，不僅如此，還同時喪失了證券從業(yè)測試的報(bào)考資格，可謂“一失足成千古恨”。

（二）證券考試拍攝試題案例

2024年證券考試期間，有7名考生無視考試規(guī)則，用手機(jī)拍攝試題。結(jié)果，他們遭到了雙重禁考2年的處罰，為自己的違規(guī)行為付出了慘痛的代價(jià)。

四、禁考期與申訴：規(guī)則明確，流程清晰

（一）禁考期計(jì)算與執(zhí)行原則

 - 計(jì)算起始時間：禁考期從違紀(jì)行為被認(rèn)定的當(dāng)天開始計(jì)算，考生需清楚知曉這一時間節(jié)點(diǎn)，合理安排自己的備考和考試計(jì)劃。

 - 處理原則：如果考生存在多個違紀(jì)行為，禁考期不會疊加計(jì)算，而是按照最長期限的“就高原則”執(zhí)行。這一原則確保了處罰的合理性和公正性。

（二）申訴流程

 - 提交渠道：如果考生對違紀(jì)處理有異議，必須通過最初作出違紀(jì)處理的協(xié)會提交申訴材料。這是申訴的唯一正規(guī)渠道，考生需嚴(yán)格按照要求操作。

 - 處理結(jié)果：一旦申訴審核通過，協(xié)會將同步解除已施加的考試限制，還考生一個公平的結(jié)果。